Ловінська, Людмила ГеннадіївнаМарченко, Данило ОлексійовичMarchenko, Danylo2025-06-302025-06-302025-06-10Марченко Д. О. Оцінка ризиків відмивання доходів одержаних злочинним шляхом за критеріями в АТ «Ощадбанк» : бакалавр. диплом. робота : 071, Облік і оподаткування / Марченко Данило Олексійович ; наук. керівник Ловінська Л. Г. ; КНЕУ ім. Вадима Гетьмана, Ф-т обліку та податк. менеджменту, Каф. податк. менеджменту та фін. моніторингу. – Київ, 2025. – 75 с.https://ir.kneu.edu.ua/handle/2010/51091У кваліфікаційній роботі досліджено питання протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, у діяльності АТ «Ощадбанк». Проаналізовано нормативно-правову базу, ризики клієнтських операцій та застосування ризик-орієнтованого підходу. Виявлено типові ознаки підозрілих транзакцій та розроблено вдосконалені критерії оцінки ризиків з урахуванням міжнародних стандартів фінансового моніторингу. Запропоновано практичні рекомендації щодо зміцнення внутрішнього контролю банку та підвищення ефективності виявлення фінансових зловживань. Робота має прикладне значення для банківських установ, що працюють у сфері комплаєнсу та запобігання фінансовим правопорушенням. This bachelor’s thesis examines anti-money laundering practices at JSC «Oschadbank». It analyzes the legal framework, customer transaction risks, and the application of a risk-based approach. The study identifies typical indicators of suspicious transactions and develops improved risk assessment criteria aligned with international financial monitoring standards. Practical recommendations are proposed to strengthen the bank’s internal controls and enhance the effectiveness of financial crime detection. The research is of practical value for banking institutions engaged in compliance and financial crime prevention activities.ukфінансовий моніторингклієнтвідмивання коштівоцінка ризиківбанківська безпекаідентифікаціяверіфікаціїкінцевий беніфіціарний власникfinancial monitoringclientmoney launderingrisk assessmentbanking securityidentificationverificationultimate beneficial ownerOther