Ловінська, Людмила ГеннадіївнаМаляренко, Максим ВячеславовичMaliarenko, Maksym2025-06-302025-06-302025-06-10Маляренко М. В. Ризик орієнтований підхід у фінансовому моніторингу АТ «Ощадбанк» : бакалавр. диплом. робота : 071, Облік і оподаткування / Маляренко Максим Вячеславович ; наук. керівник Ловінська Л. Г. ; КНЕУ ім. Вадима Гетьмана, Ф-т обліку та податк. менеджменту, Каф. податк. менеджменту та фін. моніторингу. – Київ, 2025. – 76 с.https://ir.kneu.edu.ua/handle/2010/51090У роботі досліджено застосування ризик-орієнтованого підходу у фінансовому моніторингу АТ «Ощадбанк». Розкрито його роль у виявленні та мінімізації ризиків відмивання доходів і фінансування тероризму. Проаналізовано нормативну базу, практичні аспекти та запропоновано напрями удосконалення фінансового моніторингу в банківському секторі. The paper examines the application of the risk-based approach in financial monitoring at JSC «Oschadbank». It highlights its role in identifying and reducing the risks of money laundering and terrorist financing. The study analyzes the legal framework, practical aspects, and suggests ways to improve financial monitoring in the banking sector.ukфінансовий моніторингризик-орієнтований підхідОщадбанкоцінка ризиківвідмивання коштівналежна перевірка клієнтівфінансування тероризмуfinancial monitoringrisk-based approachOschadbankrisk assessmentmoney launderingcustomer due diligenceterrorist financingOther