Assessment of the efficiency of banking activity during destructive events in the country’s economy
No Thumbnail Available
Date
2024
Journal Title
Journal ISSN
Volume Title
Publisher
Мукачівський державний університет
Abstract
The article examines the efficiency of Ukrainian banks during macroeconomic shocks. It is determined that the main functions of the banking system are the function of financial intermediation and the transformational function. The emphasis is placed on the fact that banks will play a leading role in the post-war recovery of the domestic economy by providing it with credit resources. The purpose of the article is to assess the efficiency of the domestic banking system during destructive events in the economy. The dynamics of the number of banking institutions and their performance over the past 10 years are examined. A significant reduction in the number of banks with a simultaneous increase in their profitability is revealed. The reasons for the reduction in the number of banks are given. A parallel is drawn between the regulatory actions of the National Bank of Ukraine and the financial performance of the banking system. It is proposed to use the DuPont model and the indicator of operational efficiency of banks in assessing the efficiency of the banking system. The efficiency of banking activities is analyzed by assessing the return on assets and capital and the operating efficiency indicator. It is noted that despite the high profitability of banking activities, the operating efficiency indicator has exceeded the conditionally safe level. It is emphasized that the banking system continues to operate efficiently. The results of the assessment of the banking system stability made by the National Bank of Ukraine are considered. It is noted that due to profitable activities, domestic banks were able to increase their capital during the war. The new regulatory requirements for bank capital are described. The forecast indicators of the core capital adequacy ratio are investigated, taking into account operational risk and the impact of the increased corporate income tax rate for banks. The assessment of the sustainability of the banking system of Ukraine at present and soon is summarized. The conclusions on the high efficiency of the banking system and its sufficient sustainability in the face of destructive events in the economy are drawn. The main threats to the financial security of the banking sector are outlined. Proposals are made on how to use the profits of the banking system to ensure further uninterrupted operation of banks.
В статті розглянуто ефективність діяльності банків України під час макроекономічних потрясінь. Визначено, що головними функціями банківської системи є функція фінансового посередництва та трансформаційна функція. Зроблено акцент на тому, що саме банки відіграватимуть провідну роль у повоєнному відновленні вітчизняної економіки шляхом забезпечення її кредитними ресурсами. Метою статті є оцінка ефективності вітчизняної банківської системи під час деструктивних подій в економіці. В роботі досліджено динаміку кількості банківських установ та результативність їх діяльності за останні 10 років. Виявлено значне скорочення кількості банків при одночасному зростанні їх прибутковості. Наведено причини скорочення кількості банків. Проведено паралель між регулятивними діями Національного банку України та фінансовими результатами діяльності банківської системи. Запропоновано при оцінці ефективності банківської системи використовувати модель Дюпона та показник операційної ефективності діяльності банків. Проаналізовано ефективність банківської діяльності шляхом оцінки показників рентабельності активів і капіталу та показника операційної ефективності. Наголошено, що незважаючи на високу рентабельність банківської діяльності, показник операційної ефективності перевищив умовно безпечний рівень. Зроблено наголос на тому, що банківська система продовжує ефективно працювати. Розглянуто результати проведеної Національним банком України оцінки стійкості банківської системи. Зауважено, що завдяки прибутковій діяльності вітчизняні банки змогли наростити капітал під час війни. Описано нові нормативні вимоги до банківського капіталу. Досліджено прогнозні показники нормативу достатності основного капіталу з урахуванням операційного ризику та впливу підвищеної ставки податку на прибуток підприємств для банків. Підведено підсумок оцінки стійкості банківської системи України на теперішній час і у найближчій перспективі. У статті зроблено висновки щодо високої ефективності банківської системи та її достатньої стійкості під час деструктивних подій в економіці. Наведено основні загрози фінансовій безпеці банківського сектору. Надано пропозиції щодо напрямів використання прибутків банківської системи задля забезпечення подальшої безперебійної роботи банків.
Description
Keywords
banking system, destructive events, efficiency, profitability, stability, bank capital, банківська система, деструктивні події, ефективність, рентабельність, стабільність, банківський капітал
Citation
Dovbenko M. Assessment of the efficiency of banking activity during destructive events in the country’s economy [Електронний ресурс] / Dovbenko Mykhailo, Posadnieva Oksana, Shuplat Olena // Економіка та суспільство : електр. наук. фах. вид. / М-во освіти і науки України, Мукачів. держ. ун-т ; [редкол.: О. П. Головко (голов. ред.) та ін.]. – Електрон. текст. дані. – Мукачево, 2024. – Вип. 64. – Режим доступу: https://economyandsociety.in.ua/index.php/journal/article/view/4362/4291. – Назва з титул. екрану.