Регуляторний та комплаєнс-контроль в управлінні операційними ризиками банку
No Thumbnail Available
Date
2023
Journal Title
Journal ISSN
Volume Title
Publisher
Громадська наукова організація «Всеукраїнська Асамблея докторів наук із державного управління»
Abstract
У статті досліджено особливості та проблеми управління операційними ризиками в сучасній банківській системі під впливом змін вимог регулятора. Розглядаються тенденції змін інституційного механізму регуляторної політики НБУ під час глобальної фінансової кризи. Відзначено особливість впливу операційних ризиків на стійкість та фінансову безпеку банків. Звертається увага на факт, що вітчизняні банки демонструють середній рівень готовності до нових вимог до системи управління операційним ризиком.
Доведено, що позиція регулятора по ключових питаннях визначення напрямів розвитку та упровадження регуляторних технологій має відповідати моделі стійкого, контрольованого та конкурентоспроможного фінансового сектору. Побудова інноваційної системи регулювання має ґрунтуватися на взаємодї з піднаглядними суб’єктами. Стверджується, що переведення регуляторних процесів на новий високотехнологічний рівень є вимогою сьогодення. Окремо наголошується на основних причинах настання операційного ризику, серед основних загроз виділяються ті, які пов'язані, з чинниками політики управління кадрами та організацією бізнес-процесів. Зроблено висновок щодо необхідності активної підтримки оптимізації бізнес-процесів банків з боку вищого керівництва та їх власників (акціонерів). Окремо наголошено на доцільності і обгрунтовано використання комплаєнс-контролю як ефективного інструменту управління операційним ризиком банку. Уточнено сутність та конкретизовано мету запровадження комплаєнсу в банку, вказано переваги його застосування в управлінні ризиками. Визначено поняття комплаєнс-ризику та описано його зв’язок і вплив на операційний ризик банку. Окремо виділено базові елементи побудови комплаєнс-контролю банку та розтлумачено наповнення цих складових з врахуванням діючого законодавства, особливостей організації, функціонування та діяльності сучасних банків.
The article examines the peculiarities and problems of operational risk management in the modern banking system under the influence of changes in the regulator's requirements. The trends of changes in the institutional mechanism of the NBU's regulatory policy during the global financial crisis are considered. The peculiarity of the impact of operational risks on the stability and financial security of the bank was noted. Attention is drawn to the fact that domestic banks demonstrate an average level of readiness for new requirements for the operational risk management system. It has been proven that the position of the regulator on key issues of determining the directions of development and introduction of regulatory technologies should correspond to the model of a stable, controlled and competitive financial sector. The construction of an innovative regulatory system should be based on interaction with supervised subjects. It is claimed that the transfer of regulatory processes to a new high-tech level is a requirement of today. The main reasons for the occurrence of operational risk are separately emphasized, among the main threats are those related to the factors of personnel management policy and the organization of business processes. A conclusion was made regarding the need for active support of the optimization of the bank's business processes from the top management and owners (shareholders).
The expediency of the use of compliance control as an effective tool for managing the bank's operational risk is justified. The essence and purpose of introducing compliance in the bank is clarified, the advantages of its application in risk management are indicated. The concept of compliance risk is defined and its relationship and impact on the bank's operational risk is described. The basic elements of building the bank's compliance control are separately highlighted and the content of these components is explained, taking into account the current legislation, the peculiarities of the organization, functioning and activities of modern banks.
Description
Keywords
центральний банк, регуляторний контроль, операційний ризик, управління ризиками, бізнес-процеси банку, комплаєнс, комплаєнс-ризик, комплаєнс-контроль
Citation
Білошапка В. С. Регуляторний та комплаєнс-контроль в управлінні операційними ризиками банку / Білошапка Вікторія Степанівна, Охрименко Ірина Борисівна // Актуальні питання у сучасній науці. (Серія «Історія та археологія», Серія «Педагогіка», Серія «Право», Серія «Економіка», Серія «Державне управління», Серія «Техніка»). – 2023. – № 1. – С. 12–34.