Особливості механізму адміністративно-правового регулювання банківського нагляду в особливий період
No Thumbnail Available
Date
2025
Journal Title
Journal ISSN
Volume Title
Publisher
Видавничий дім «Гельветика»
Abstract
Стаття присвячена виявленню та систематизації особливостей механізму адміністративно-правового регулювання банківського нагляду в особливий період (воєнний стан, фінансова криза). Обґрунтовано, що механізм набуває підвищеної інтенсивності та спирається на три базові риси: односторонність приписів (оперативні індивідуальні акти НБУ з негайним виконанням), асиметрію повноважень (перевага публічно-владних компетенцій над диспозитивністю ринку) та прямий майновий вплив на капітал, активи й зобов’язання банків. Уточнено склад елементів механізму: нормативна основа (спеціальні закони та кризові підзаконні акти), суб’єкти (НБУ, ФГВФО, суміжні регулятори), об’єкти впливу (капітал, ліквідність, ризики, ІТ- та платіжна інфраструктура), методи й правові засоби (припис, заборона, дозвіл, контроль, санкції), форми реалізації (додержання/виконання/використання/застосування) та адміністративні процедури (моніторинг, інспектування, раннє втручання, контроль виконання, оскарження). Показано, що спеціальними рисами періоду є тимчасові валютно-платіжні режими, підвищені буфери капіталу/ліквідності, посилене резервування, обмеження операцій із пов’язаними особами, вимоги до операційної та кіберрезильєнтності (BCP/DRP, резервні ЦОД), а також консолідований нагляд за групами. Запропоновано процесуальні гарантії, які зберігають верховенство права: тест необхідності й пропорційності, фіксовані строки (T+1/T+10/T+90), sunset-критерії деескалації, audi alteram partem, мотивованість рішень, судовий контроль без автоматичного зупинення. Аргументовано доцільність risk-based підходу (SREP, стрес-тести, data-driven нагляд) і KPI-рамки (відновлення нормативів, зниження ризикових експозицій, безперервність критичних функцій). Наукова новизна полягає в інтеграції матеріальних, інституційних, процесуальних і технологічних вимірів у єдину операційну модель нагляду для особливого періоду. Практична цінність – у наданні методологічної основи для проєктування кризових актів НБУ/ФГВФО, калібрування пропорційності заходів, налагодження міжвідомчої координації та підтримання довіри до фінансової системи в умовах підвищених ризиків.
The article identifies and systematizes the features of the mechanism of administrative-legal regulation of banking supervision in a special period (martial law, financial crisis). It argues that the mechanism operates with heightened intensity and rests on three basic traits: unilateral binding orders (prompt NBU individual acts with immediate enforceability), an asymmetry of powers (the primacy of public-authority competences over market dispositivity), and a direct proprietary impact on banks’ capital, assets, and liabilities. The composition of the mechanism is clarified: the normative basis (special laws and crisis by-laws), subjects (the NBU, the Deposit Guarantee Fund, and adjacent regulators), objects of influence (capital, liquidity, risks, IT and payment infrastructure), methods and legal instruments (order, prohibition, authorization, control, sanctions), forms of implementation (compliance/fulfilment/use/application), and administrative procedures (monitoring, inspections, early intervention, enforcement control, appeals). Special traits of the period include temporary FX/payment regimes, elevated capital/liquidity buffers, strengthened provisioning, restrictions on related-party transactions, requirements for operational and cyber-resilience (BCP/DRP, backup data centers), and consolidated supervision of groups. The article proposes procedural safeguards that preserve the rule of law: a necessity and proportionality test, fixed timelines (T+1/T+10/T+90), sunset criteria for de-escalation, audi alteram partem, reasoned decisions, and judicial review without automatic suspension. The appropriateness of a risk-based approach (SREP, stress testing, data-driven supervision) and a KPI framework (restoration of prudential ratios, reduction of risky exposures, continuity of critical functions) is substantiated. The scientific novelty lies in integrating substantive, institutional, procedural, and technological dimensions into a single operational model of supervision for a special period. The practical value is a methodological basis for drafting crisis acts of the NBU/DGF, calibrating proportionality of measures, building inter-agency coordination, and maintaining trust in the financial system under heightened risks.
Description
Keywords
механізм адміністративно-правового регулювання банківського нагляду в особливий періоду, банківський нагляд, адміністративно-правове регулювання, принципи, Національний банк України, фінансова стабільність, правовий розвиток, державний контроль, mechanism of administrative-legal regulation of banking supervision in a special period, banking supervision, administrative-legal regulation, principles, National Bank of Ukraine, financial stability, legal development, state control
Citation
Кожура І. О. Особливості механізму адміністративно-правового регулювання банківського нагляду в особливий період / Кожура І. О. // Київський часопис права : наук. журн. / М-во освіти і науки України, Київ. нац. екон. ун-т ім. В. Гетьмана, Навч.-наук. ін-т «Юрид. ін-т» ; [редкол.: О. В. Кузьменко (голов. ред.) та ін.]. – Київ : Вид. дім «Гельветика», 2025. – № 3. – С. 169–175.